つみたてNISAのご案内
つみたてNISAって？
- 『つみたてNISA』は2018年から開始された制度です。
- 『つみたてNISA』は、積立専用のNISA口座です。投資枠は年間40万円、非課税期間は20年間です。
- 今までの『NISA』と『つみたてNISA』のどちらを使うかを、お客様に選択いただきます。
- NISA口座開設済みで『つみたてNISA』に移行される方は変更届等が必要になります。
- 『NISA』と『つみたてNISA』はどちらか一方しか利用できません。
『NISA』と『つみたてNISA』の違い
| つみたてNISA | NISA | |
|---|---|---|
| 運用方法 | 積立方式 | 買付・積立方式 |
| 非課税枠（年間） | 40万円 | 120万円 |
| 対象商品 | 国が定めた基準の投資信託等 | 上場株式、株式投資信託等 |
| 非課税となる期間 | 20年間 | 5年間 |
| 途中売却・解約 | いつでも可能 | いつでも可能 |
| 非課税対象 | 分配金、値上がり益 | 配当金、分配金、値上がり益 |
| 期間中の総非課税枠 | 800万円 | 600万円 |
つみたてNISAって、どんな人におすすめ？
長い期間無理なく！
長い期間をかけて、無理なく資産形成を行いたい方。
積立が可能だから手軽に！
年間非課税枠が40万円なので、月々約33,000円まで積立が可能だから手軽に始められます。
ボーナス月だけでも！
ボーナス月（年二回）だけでもＯＫ！
商品選びに不安な方も！
商品選びに不安な方も、対象商品は国が定めた低コスト、長期運用などの基準を満たした商品から選ぶだけ。
