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つみたてNISAのご案内

つみたてNISAって?

  • 『つみたてNISA』は2018年から開始された制度です。
  • 『つみたてNISA』は、積立専用のNISA口座です。投資枠は年間40万円、非課税期間は20年間です。
  • 今までの『NISA』と『つみたてNISA』のどちらを使うかを、お客様に選択いただきます。
  • NISA口座開設済みで『つみたてNISA』に移行される方は変更届等が必要になります。
  • 『NISA』と『つみたてNISA』はどちらか一方しか利用できません。

『NISA』と『つみたてNISA』の違い

つみたてNISA NISA
運用方法 積立方式 買付・積立方式
非課税枠(年間) 40万円 120万円
対象商品 国が定めた基準の投資信託等 上場株式、株式投資信託等
非課税となる期間 20年間 5年間
途中売却・解約 いつでも可能 いつでも可能
非課税対象 分配金、値上がり益 配当金、分配金、値上がり益
期間中の総非課税枠 800万円 600万円

つみたてNISAって、どんな人におすすめ?

長い期間無理なく

長い期間をかけて、無理なく資産形成を行いたい方。

積立が可能だから手軽に!

年間非課税枠が40万円なので、月々約33,000円まで積立が可能だから手軽に始められます。

ボーナス月だけでも!

ボーナス月(年二回)だけでもOK!

商品選びに不安な方も!

商品選びに不安な方も、対象商品は国が定めた低コスト、長期運用などの基準を満たした商品から選ぶだけ。

現在NISA口座を開設していますがどうすればよいですか?

第四北越証券でNISA口座を開設済みで、2017年9月末までにマイナンバー登録がお済みの方は2018年以降も引き続きNISA口座をご利用いただけます(自動継続)。NISA口座を開設済みでも2017年9月末までにマイナンバー登録がお済みでない方は2018年のNISA口座を継続してご利用いただけなくなります。(新たに手続きが必要になります。)マイナンバー未登録の方はお早めにご登録をお願いいたします。

手数料のご案内 当社取扱つみたてNISA銘柄
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